Transformación digital en el sector bancario y financiero se ha convertido en una necesidad ineludible para seguir siendo competitivos. Estas transformaciones implican la adopción de tecnologías innovadoras para mejorar la eficacia operativa, la experiencia del cliente y la capacidad de adaptarse a los cambios del mercado. La elección de las soluciones tecnológicas adecuadas puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso en esta transformación. Pero no es un proceso tan sencillo ni está exento de riesgos. Averigüemos por qué.
El reto de la transformación digital en la banca y las finanzas
Como se señala en el artículo de 2022 «Por qué fracasan la mayoría de las transformaciones bancarias digitales y cómo invertir las probabilidades» de McKinsey, muchas instituciones bancarias tienen dificultades para aplicar con éxito su estrategia digital. La complejidad de las estructuras existentes, los presupuestos inadecuados, la seguridad de los datos sensibles, la falta de talento tecnológico y la resistencia al cambio son sólo algunos de los retos a los que se enfrentan.
Complejidad de la infraestructura existente
Muchas instituciones financieras tienen complejas redes heredadas y sistemas de datos dispares que se han desarrollado e implantado a lo largo de los años. Integrar las nuevas tecnologías digitales con estas infraestructuras existentes puede ser un proceso complejo y requerir mucho tiempo y recursos. La necesidad de garantizar la interoperabilidad entre los sistemas y las nuevas soluciones digitales puede ser un reto técnico importante.
Seguridad de los datos sensibles
Las instituciones financieras manejan grandes cantidades de datos personales y financieros de los clientes, que deben protegerse adecuadamente para evitar violaciones de la privacidad y fraudes. La adopción de nuevas tecnologías digitales puede
Resistencia al cambio y cultura empresarial
En la banca y las finanzas, la larga historia y la cultura corporativa establecida pueden dar lugar a una mentalidad poco proclive a adoptar nuevas tecnologías o redefinir los procesos de trabajo. Los empleados pueden ser reacios a cambiar sus rutinas de trabajo o a aprender nuevas habilidades digitales. Es esencial que las empresas inviertan en educación y formación del personal para garantizar una transición fluida a las nuevas soluciones digitales. Además, un liderazgo fuerte y una implicación activa de la dirección pueden ayudar a hacer frente a la resistencia al cambio y fomentar una cultura corporativa orientada a la innovación y la transformación digital.
La importancia de la transformación digital en el sector bancario y financiero
La transformación digital está teniendo un impacto significativo en el sector bancario y financiero, redefiniendo la forma en que las empresas operan e interactúan con los clientes. Las empresas que adoptan el cambio son más capaces de adaptarse al cambiante panorama financiero y ofrecer soluciones más competitivas y orientadas al usuario.
Los beneficios de la transformación digital en el sector bancario y financiero
La transformación digital en la banca y las finanzas ofrece numerosas ventajas tanto para las empresas como para los clientes. Veamos algunas de las principales ventajas de adoptar soluciones digitales avanzadas.
- Mejor experiencia del cliente: La transformación digital permite a las empresas del sector bancario y financiero ofrecer una experiencia de cliente fluida y personalizada. Mediante el uso de canales digitales, como aplicaciones móviles y servicios en línealos clientes pueden acceder a sus cuentas, realizar transacciones y obtener asistencia en cualquier momento y desde cualquier lugar. Esto conduce a una mayor satisfacción y fidelidad de los clientes.
- Eficiencia operativa: la automatización de procesos y la adopción de tecnologías avanzadas permiten a las empresas agilizar las operaciones internas, reducir costes y mejorar la eficiencia general. Por ejemplo, laautomatización de tareas manuales repetitivas, como la gestión de la documentación y la verificación de las transacciones, libera recursos humanos para actividades de alto valor añadido.
- Accesibilidad e inclusión financiera: Los avances tecnológicos han abierto nuevas oportunidades para garantizar el acceso a los servicios financieros a un número cada vez mayor de personas. Mediante el uso de tecnologías digitales, como la banca móvil y la tecnología blockchain, también es posible llegar a comunidades que de otro modo quedarían excluidas del sistema financiero tradicional.
- Análisis avanzado y decisiones basadas en datos: Un enfoque digital permite a las empresas financieras recopilar y analizar grandes cantidades de datos en tiempo real. Estos datos pueden utilizarse para obtener información detallada sobre el comportamiento de los clientes, identificar las tendencias del mercado y tomar decisiones basadas en datos. Esto facilita una mejor previsión y gestión del riesgo, así como una personalización más precisa de los productos y servicios ofrecidos.
- Innovación y agilidad: La transformación digital estimula la innovación en la banca y las finanzas. Las empresas pueden experimentar con nuevas soluciones, como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y la robótica, para ofrecer servicios más innovadores y mejorar la eficiencia operativa. Además, la adopción de modelos de negocio digitales permite a las empresas adaptarse rápidamente a los cambios del mercado y mantener una ventaja competitiva.
XCALLY: el aliado adecuado para la transformación digital
Las instituciones financieras que emprendan este camino de cambio deben poder contar con herramientas que simplifiquen los procesos, fomenten la colaboración interfuncional y permitan la cultura ágil necesaria para el éxito de la transformación.
XCALLY es una potente plataforma de software para centros de contacto y experiencia del cliente que ofrece una amplia gama de funciones y herramientas esenciales para facilitar esta evolución. El enfoque de bajo código de la plataforma facilita el rápido desarrollo de servicios digitales y permite una rápida comercialización. Funciones avanzadas como la inteligencia artificial, el análisis predictivo y la automatización de procesos hacen que los servicios sean más eficientes, reducen costes y liberan tiempo valioso para dedicarlo a añadir valor.
Gestión de clientes omnicanal
XCALLY permite a los bancos ofrecer unaexperiencia de cliente sin fisuras a través de todos los canales digitales, incluidos teléfono, correo electrónico, chat, redes sociales y más. La integración de todos estos canales en una única plataforma simplifica la gestión de las interacciones con los clientes, mejorando su satisfacción y retención.
Automatización de procesos
Con XCALLY, los bancos pueden automatizar procesos repetitivos y redundantes, permitiendo a los empleados centrarse en actividades de alto valor añadido. Automatizar los procesos mejora la eficacia operativa, reduce los errores y acelera los tiempos de respuesta a los clientes.
Análisis avanzado de interacciones
El software ofrece funciones de análisis avanzadas que permiten a los bancos obtener una visión en profundidad de las interacciones con los clientes. Mediante el análisis de datos, los bancos pueden identificar tendencias, patrones de comportamiento y oportunidades de mejora para ofrecer un servicio personalizado y superior.
Enrutamiento inteligente de llamadas
La suite omnicanal utiliza algoritmos inteligentes para dirigir las llamadas de los clientes de los clientes a los operadores más adecuados en función de sus habilidades y disponibilidad. Esto garantiza un servicio eficaz y de alta calidad, optimizando la distribución de la carga de trabajo y reduciendo los tiempos de espera de los clientes.
Seguimiento en tiempo real
XCALLY proporciona un seguimiento en tiempo real de las actividades del centro de contactolo que permite a los bancos hacer un seguimiento del rendimiento de los empleados, identificar cualquier problema y hacer correcciones inmediatas. Este nivel de control y visibilidad ayuda a los bancos a mejorar continuamente la calidad de su servicio.
La capacidad de integrar XCALLY con los principales sistemas bancarios y de seguros simplifica la integración con la infraestructura existente, reduciendo las complejidades técnicas y temporales y garantizando la flexibilidad y escalabilidad. Con estas características, XCALLY puede convertirse en el facilitador perfecto de la transformación digital del sector, ayudando a los agentes financieros a superar los obstáculos habituales y maximizar la probabilidad de éxito del cambio.
